【サラリーマンの資産運用】つみたてNISA

資産運用
Gerd AltmannによるPixabayからの画像

今回は、たんこぶの嫁が行っている、つみたてNISAの運用状況をご報告いたします。

内容は下記になっております。

  1. 運用状況
  2. ファンドについて
  3. 信託報酬について


1.運用状況

現在の運用状況はこんな感じになっています。

投資信託の合計が約72万円となっております。

コロナ禍に積立を開始したため、かなり利益が上がっています。


2.ファンドについて

下記3つについては、地方銀行の窓口で契約したものになります。

  • コモンズ30ファンド
  • つみたて日本株式
  • つみたて8資産均等バランス
  • つみたて先進国株式

2020年2月〜2020年12月まで積立を行いました。

合計は約43万円となっています。

現在は、積立せず、放置している状態です。

『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』については、楽天証券で買付しております。

合計は約29万円となっています。

こちらは、2021年1月〜現在も積立を行っています。


3.信託報酬について

それぞれの信託報酬等はこんな感じです。

No. 銘柄名 信託報酬
1 コモンズ30ファンド 1.0780%
2 つみたて日本株式 0.1980%
3 つみたて8資産均等バランス 0.2420%
4 つみたて先進国株式 0.2200%
5 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 0.0968%

ネット証券で購入した銘柄のほうが、銀行窓口で購入したものより圧倒的に信託報酬が安くなっております。

銀行の窓口で販売されているつみたてNISA用の投資信託は、銘柄の種類も少なく、信託報酬も高いものが多くなっています。

つみたてNISAを始める場合は、ネット証券1択になりますね。

Gerd AltmannによるPixabayからの画像

これからも定期的につみたてNISAの状況を報告していきますので、よろしくおねがいします。

ではまたっ!!

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